Cuidado financiero para mayores

A medida que usted o las personas a las que cuida se hacen mayores, es posible que le preocupe su capacidad o la de sus seres queridos de administrar sus finanzas de forma independiente. Estas herramientas pueden ayudar:

1. Pasos que puede tomar para protegerse y proteger a sus seres queridos identificando a las personas clave. La designación de cuidador suele ser más reactiva que proactiva.
   • Designación de beneficiarios y cuenta pagadera en caso de fallecimiento (POD): una cuenta POD es pagadera a su fallecimiento (o al fallecimiento del último cotitular superviviente) a uno o más beneficiarios nombrados en el título de la cuenta. Para agregar, eliminar o actualizar un beneficiario POD en su cuenta de Bank of America, visite cambios en la cuenta seleccione Personal, luego seleccione agregar, eliminar o actualizar un POD en la cuenta. Puede completarlo en las páginas de autoservicio del beneficiario o programe una cita layer.
   • Designe a un contacto de confianza. Esta es otra manera de ayudar a protegerse contra la explotación financiera. Bank of America es el primero de los grandes bancos que permite a los clientes personales designar a un contacto de confianza, alguien con quien podemos comunicarnos para confirmar información y abordar actividades sospechosas. Más información sobre cómo designar a un contacto de confianzaMás información sobre cómo designar a un contacto de confianzaMás información sobre cómo designar a un contacto de confianza
   • Cree un poder legal. Un poder legal puede permitir que alguien actúe en su nombre en asuntos financieros tales como la presentación de impuestos, la venta de propiedades, la refinanciación de una hipoteca y el depósito o cobro de cheques. Más información sobre los servicios de poder legal Más información sobre los servicios de poder legal Más información sobre los servicios de poder legal
   • Abra una cuenta conjunta. Planifique con antelación: mientras aún está sano, determine si desea agregar a su cuenta a un familiar o amigo de confianza como cotitular para ayudarle a administrar sus finanzas. Más información sobre cuentas bancarias conjuntas y cambio de titularidad de la cuenta


2. Bank of America tiene una variedad de recursos en Mejores Hábitos Financieros y Merrill centrados en asuntos financieros para personas mayores y cuidadores.
   • Administrar las finanzas de sus padresAdministrar las finanzas de sus padresAdministrar las finanzas de sus padres
   • Cómo lidiar con los costos del cuidado de personasCómo lidiar con los costos del cuidado de personasCómo lidiar con los costos del cuidado de personas
   • Lista de control para la Planificación de patrimonio layerLista de control para la planificación de patrimonio layerLista de control para la planificación de patrimonio layer
   • La Guía financiera para cuidadores layerLa Guía financiera para cuidadores layerLa Guía financiera para cuidadores layer
   • Cuidar a los padres mayores layerCuidar a los padres mayores layerCuidar a los padres mayores layer


3. Visite Centro de Seguridad de Bank of America para obtener consejos sobre cómo protegerse a sí mismo y a su familia del fraude.
   • Mantenga seguras sus cuentas y su información. Visite nuestra página de prevención del fraude para obtener más información.
   • Tome medidas para protegerse con nuestra Lista de control para la prevención de fraudes
   • Más información sobre estafas de moda
   • Reportar actividad sospechosa layer con herramientas que le ayudarán a denunciar inmediatamente el fraude
   • Lea nuestra Guía de recursos para cuidadores layer para obtener más información sobre la explotación financiera de las personas mayores y las medidas que puede tomar para ayudar a protegerse a usted y a sus seres queridos

Estos servicios están disponibles para todos nuestros clientes y pueden utilizarse de forma adecuada para diversas necesidades, por ejemplo: nombrar un contacto de confianza podría ser importante para un miembro de las fuerzas armadas que haya sido desplegado recientemente, o establecer una cuenta conjunta podría ser útil si usted se ha casado recientemente. (Si usted es cliente de Merrill o Private Bank y tiene preguntas sobre estos servicios y sus cuentas, por favor, póngase en contacto con su Asesor para obtener ayuda).